银行卡非法买卖"地下产业链"触目惊心 层层设槛成摆设

    “地下产业链”触目惊心

    冒名开卡数千张一路通行，层层设槛成摆设

    这为洗钱、行贿受贿等非法活动提供了机会

    原本属于私人财产载体的银行卡，却被当作商品在网上公开买卖，且被不法分子所用，成为各类诈骗活动的“保护伞”，原因何在？

    记者调查发现，隐藏背后的是一条收购、制作、销售、使用银行卡的“地下产业链”，令人触目惊心，其背后暴露的各种漏洞更发人深思。

    银行卡10元一张

    卡贩子出售达千元

    今年5月至7月，广东省公安机关侦破一批冒领、网上买卖、非法持有银行卡的案件，缴获银行卡4000多张以及一批U盾、电话卡、身份证。

    5月初，深圳警方查获王某、郭某洋网上买卖银行卡案。嫌疑人自2013年以来，在网上发布银行卡和身份证的贩卖信息，以快递的方式向18个省市销售了3000多套银行卡和身份证。

    6月初，广州警方抓获犯罪嫌疑人许某亮，缴获涉案银行卡200余张。嫌疑人在网上购买以他人身份证办理银行卡，再将身份证、手机卡等与银行卡一起，以每套500元至1000元的价格转手牟利。

    近年来，网上贩卖银行卡日益猖獗。广东省公安厅经侦局政委黄培富说：“案件显示，网上非法买卖银行卡各环节分工明确，呈现职业化趋势，形成了一个完整的灰色产业链”。

    参与查办案件的警官吴武强告诉记者，犯罪嫌疑人往往先以50元－100元不等的价格向一些群众收购真实身份证，后利用身份证在银行办理银行卡，再以“诚信卡行”“银行卡”为昵称注册QQ、建立QQ群等方式发布交易信息，将身份证、银行卡等作为一整套“产品”，以1000元左右的价格转卖给下游不法分子。“越是国有大银行的卡，转卖价格越贵”。

    层层设槛

    违法办卡如何得手？

    根据《银行卡业务管理办法》的规定，办理银行卡，应是本人亲力亲为，他人“代劳”为何也可轻松过关？

    ——“批发”身份证。

    据警方介绍，犯罪嫌疑人主要通过收购的方式获取真实身份证件。在广东省公安厅专项行动涉案物品展示现场，记者看到，犯罪嫌疑人使用的真实身份证，大部分来自城郊或农村地区的“85后”“90后”，“他们对身份证会被利用从事违法活动缺乏认知，平常生活需要用到身份证的时候也少，在一点小利益诱惑之下就让犯罪嫌疑人轻易得手。”办案民警称。

    ——挂失、验证背后或存漏洞。

    根据规定，身份证件仅限本人使用，一旦本人丢失去挂失，且办理新的证件后，原证件将会失效。记者走访中发现，其中或存衔接漏洞。

    广州市公安局户政管理部门有关负责人说，如果办事机构装有身份证识别系统，那么对挂失的证件就有显示。但一些系统如果没有及时联网更新，就无法识别，从而为买卖证件办卡留下空当。

    记者了解到，虽规定需本人携带身份证办理，但在验证是否为“本人”这一环节上，银行显得“力不从心”。在广东、安徽多起类似案件中，犯罪团伙根据收购来的身份证照片，选择容貌、年龄相似的办卡人员进行操作。“专业团伙会进行培训，办卡者对身份信息已经倒背如流，甚至坚称自己整了容”，相关办案民警告诉记者，即便是被办卡银行发现，办卡者往往以“身份证是捡来的”为理由进行搪塞。

    ——办卡“无上限”，跨行信息不联网。

    “帮忙淘宝刷信誉，办张银行卡就给50元”，这样的信息时常在网上传播，直接收卡成为一种渠道。就读于安徽大学的周同学告诉记者，他和同学就收到过“收购各类闲置银行卡”的短信，“开出的价格从50元到400元不等”。

    中国建设银行合肥市一支行负责人表示，目前个人办理借记卡最多只能4张，超过这个数字，系统会给予提示。然而他同时称，该系统只能获取办卡者在建行单一银行的办卡记录，跨行间的信息并不“共享”。

    银行卡非法买卖

    “地下产业链”触目惊心

    冒名开卡数千张一路通行，层层设槛成摆设

    这为洗钱、行贿受贿等非法活动提供了机会

[责任编辑： 陆金茂]