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香港已成全球离岸人民币业务枢纽 台湾潜力巨大

2013-04-26 10:05 来源:经济日报 字号:       转发 打印

香港已成全球离岸人民币业务枢纽台湾潜力巨大

  香港中环德辅道是金融机构最集中的区域。毛铁摄

  香港: 全球人民币离岸业务枢纽

  从2011年开始,到银行办理业务的香港市民发现,当地银行的门口、柜台等显眼位置纷纷摆放了以高利息吸引人民币存款的广告。

  这一现象背后,是香港建设人民币离岸中心成效的彰显。香港金管局数据显示,香港各银行的人民币存款从2010年初的630亿元激增到了2012年年底的近7000亿元。

  作为人民币离岸市场的先行先试点,早在2004年,香港就已开始发展人民币业务。2009年,央行推出跨境贸易人民币结算试点,香港的人民币业务提速发展。2011年,国家“十二五”规划明确提出,“支持香港发展成为离岸人民币业务中心和国际资产管理中心”。2012年1月,正式批准了200亿元人民币的RQFII投资额度,香港庞大的资金开始借助RQFII进入内地资本市场,投资者能够通过金融产品参与境内金融市场投资。2012年年底,深圳前海启动了跨境人民币贷款业务,提升了香港离岸人民币市场的活跃度,形成人民币跨境双向流动的良性循环。

  依托自身国际金融中心的地位和中央政府的大力支持,香港离岸人民币市场的发展日趋成熟。2012年,经银行处理的人民币贸易结算交易达到26325亿元,比上年增长37%。人民币债券市场也持续活跃,2012年发行量达到1122亿元人民币,而未偿还债券的余额为2372亿元人民币,比上年底上升62%。目前,香港离岸人民币外汇交易市场每天的即期和远期交易量已达到50亿美元等值,主要的银行都提供人民币兑欧元、英镑和亚洲主要货币的直接外汇报价。人民币金融产品也逐步多元化,投资A股的人民币ETF、人民币期货,以及人民币股票已经在市场推出。其中,已上市的4只A股人民币ETF的市值超过400亿元人民币。

  香港金融管理局局长陈德霖表示,目前,香港已成为全球离岸人民币业务的枢纽。香港离岸人民币清算平台的参加银行达到204家,其中181家是海外银行的分支机构或者内地银行的海外分支。随着人民币跨境使用和离岸市场各类金融活动日益增加,香港人民币清算平台处理的交易,由2010年每天平均50亿元大幅上升至2013年年初2600亿元。

  据悉,海外银行在香港银行开设的人民币代理账户数目,从2010年底的187个增加至2012年底的1402个。香港与海外银行的应付与应收款项,分别为1000亿元人民币至1200亿元人民币左右,而净额是应收款项较多,即香港向海外银行提供了人民币头寸。当前,香港人民币离岸中心具备了明显的先发优势,企业人民币存款超过伦敦、新加坡等地之和。有研究机构报告称,截至2012年10月,香港仍是全球第一大人民币离岸中心,处理全球超过80%的人民币支付业务。

  2013年1月,证监会表示要继续推动QDII2和RQFII2,扩大人民币合格境外机构投资者(RQFII)额度和资格。未来,随着人民币国际化步伐加快,香港人民币离岸中心也将迎来更大的发展机遇。

  台湾:人民币离岸业务潜力巨大

  今年2月,两岸货币清算机制正式启动,人民币在台湾终于迈入“可存可取”的新纪元。2012年,两岸贸易额接近1700亿美元,资金跨境流动与财富跨境配置所衍生出来的金融需求,对台湾发展人民币离岸业务提出了庞大需求。尽管人民币货币清算机制启动才两个月,但台湾作为人民币业务的后起之秀,正迎头追赶。

  去年8月,两岸货币管理机构签署了货币清算合作备忘录。今年春节前,台湾开办了人民币业务,两岸货币清算机制正式投入运作。同时,两岸银行业的合作也在进一步深化,去年,在大陆设立的台资银行中,已经有6家获准开办对台资企业的人民币业务,最近又有5家获准扩大服务对象的范围,台湾的中小企业银行已经获准筹建分行。今年1月底,两岸首次证券期货监管会议在台北举行,大陆方面就多项市场开放措施表明了积极态度,相关政策在两岸服务贸易协议中作了确认。4月1日,两岸第三次银行监管磋商在台湾举行,双方就进一步加强监管合作和市场相互开放达成多项共识,两岸证券业合作取得很大进展,在大陆居住和生活的台湾同胞已经可以开设A股账户,与大陆同胞享有同样的投资待遇。

  国台办发言人杨毅在近日的发布会上表示,两岸货币清算机制框架已基本确立,两岸的将继续完善相关制度化安排,以便为两岸经贸交流提供全面、便捷、高效的金融服务。

  环球银行金融电信协会(SWIFT)最新发布的“人民币追踪”报告显示,台湾过去6个月的人民币支付额增加120%,超越美国及澳大利亚,跃升为全球第五。当前,台湾与大陆和香港之间的交易有接近44%以人民币结算。

  SWIFT环球人民币业务总监Lisa O'Connor表示,“台湾的本土企业已能发行人民币计值的债券,台湾证券交易所亦表示有意发行离岸人民币产品,这些利好因素正推动着台湾的人民币支付业务进一步增长。”(周剑 廉丹)

[责任编辑: 王君飞]

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