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银行出新规 骗子改手段

2016年12月08日 10:46:13  来源:深圳商报
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  【深圳商报讯】(记者 谢惠茜)自12月1日起正式开始实施的银行新规规定,自12月1日开始,个人银行账户非柜面转账日累计分别超过30万元的,银行应当进行大额交易提醒,确认后方可转账——这原本是此次新规中打击诈骗的一大利器。但至今才短短几天的时间,不法分子又抓住新规中ATM机转账有“后悔药”这点大做文章,衍生出了新的骗局。

  以前在不少案件中,受害者往往很快就识破骗局,但资金一旦汇出就无法撤销,难以追回损失。新规实施后,24小时内还有“反悔”的空间,最大程度地阻断通讯网络诈骗犯罪嫌疑人诱导受害人进行资金转账、赃款变现。

  但没想到的是,狡猾的不法分子不但立即换了方法,甚至利用这点“延时”开发出了一系列新的骗局。

  江苏网警5日便发文提示,近日某群众在自助柜员机取完钱正准备离开时,突然凑上来两名男性人员,向刚取完钱的群众问道:“你好,因我的卡今日取现额度已用完,能不能帮个忙,我把钱转给你,然后你再取现金给我。”幸好这一幕被路过的银行工作人员看到后,立即上前询问详情。见诈骗行径败露,两名男性人员立即转身离开。

  江苏网警方面表示,因为24小时内都可撤销转账,所以不法分子以“先转账、再取现”骗取受害者信任,在拿到现金后,便会前往柜台撤销转账!

  而记者发现,另一种类似的新诈骗手段也是利用了ATM机24小时转账内可以撤销的空子,要求商家或厂家“先发货”。

  有一位批发商在网上爆料称,“前天一个陌生的电话打来订货,不说要什么就说配了5000元的货,发了ATM转账凭证过来,然后就不停催发货。我打银行客服电话查询发现确实有这笔交易。但我还是多留了一个心眼没发货。到了第二天过了24小时钱也没到账,再向银行查询是这笔转账已经撤销。”

  另外,据常州日报报道,江苏常州溧阳小伙小强就被骗子在ATM机上以“无卡存款”的方式骗了2000元。因为存款是直接到账,所以无法撤销追回。

  对此,公安人士提醒,市民一定要牢记银行新规ATM机转账24小时内能撤销的规定。如果在ATM机前取款遇到要求“给现金,再转账”的人,请立即拨打110报警!而商家,当陌生人转账时,必须要等24小时钱到账后再进行交易,而ATM无卡存款无法撤销!

  另外,由于ATM机转账需要24小时后才到账,对于确实急需钱的市民来说,则可以选择网上转账的方式——因为“24小时内可撤销”此新规仅对ATM有效。如果是从手机银行、网银转账或柜台转账,则是不受影响的。据悉,通过非柜员机的途径转账,用户可以选择实时到账、普通到账和隔日到账三种模式。

[责任编辑:葛新燕]

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