美贷网被投资者指涉嫌诈骗资金亿元 高管集体失联

     实际控制人谷卓恒系成报传媒董事会主席、鼎和矿业股东

　　 美贷网被投资者指涉嫌诈骗资金亿元

　　P2P网贷平台跑路倒闭的事情接连发生。近日，美贷网跑路的传闻被炒得沸沸扬扬。据投资人向《经济参考报》记者爆料称，美贷网不仅涉嫌诈骗了投资者资金，还涉嫌诈骗了与其有合作关系的中融资本、信达财富两家P2P平台的投资资金，保守估计涉案资金达1.5个亿。

　　投资者称，美贷网实际控制人谷卓恒，系成报传媒董事会主席和鼎和矿业股东。有消息称，谷卓恒利用投资者资金炒作鼎和矿业。记者就此联系谷卓恒，对方没有接听手机。记者就此采访美贷网、成报传媒和鼎和矿业，三方均表示不了解相关情况，但至记者发稿时也未否认。

　　整合中融资本、信达财富美贷网出尔反尔拒不承担债务

　　早在去年11月20日，美贷网在其首页上挂出一则《关于美贷网重大资产重组公告》。公告称，11月21日～12月5日期间，美贷网将不处理客户任何充值、提现、借款等业务，自12月6日起一切业务将恢复正常。原因是筹划与国际知名企业重大资产重组事项，将美贷网、中融资本、信达财富与重组方进行合并。与此同时，中融资本、信达财富的官方网站上也挂出了内容相同的公告，三家平台于21日同时停止提现。

　　去年12月1日，美贷网、中融资本、信达财富官网上又同时发布一则公告显示：“因美贷网、中融资本与信达财富进行重组合并，美贷网将无条件承担中融资本、信达财富所有的债权及债务。中融资本、信达财富的投资人在相应网站的投资本息将由美贷网进行偿还”。

　　投资者告诉《经济参考报》记者，去年11月21日当日，美贷网实际控制人谷卓恒、中融资本法人刘彦平、信达财富法人王命达还一起召开了投资人见面会，并当场宣布由美贷网来承担中融资本和信达财富的所有债权债务，谷卓恒还当场给投资者写下一份承诺函，并给刘彦平、王命达也写了承担一切债务的欠条，并按有指纹。

　　然而到去年12月6日，在合并期过后，美贷网仍无法正常提现。就在期满前一天12月5日，三家平台官网又不约而同发布一则公告：“因美贷网、中融资本与信达财富三家重组合并需要进一步的财务审计与法律审核。原定2014年12月6日充值、提现、借款等业务日期将往后延期，延期时间不超过8个工作日完成。”

　　一位信达财富的投资者告诉记者：“由于一直不能提现，大家心里很着急，但谷卓恒12月18日却突然改变话语，对信达财富的投资者说，美贷网与信达财富无债务关系。”投资者质疑，整个事件就是中融资本和信达财富帮谷卓恒吸收资金，并将投资款投给美贷网，协议将三家平台进行合并，统一由美贷网与投资者进行债务关系的对接，结果谷卓恒却欠钱不还。

　　这位投资者告诉记者，信达财富法人王命达自称也有几百万在里面，现在同样不能提现，也被套牢。

　　然而，记者发现，信达财富法人王命达却以平台技术总监的身份出现在了美贷网的高管介绍中，对信达财富与美贷网究竟是何关系，投资者表示并不知情，只知道它们有合作关系。

　　记者拨打谷卓恒与王命达电话了解情况，可以打通却都无人接听。

　　谷卓恒系香港成报传媒主席

　　投资者指谷利用美贷网融资炒作鼎和矿业

　　据工商资料显示，深圳美贷电子商务有限公司法人为钟贤峰，占有90%股份，并无谷卓恒名字。然而记者发现，2013年11月27日，该公司进行过一次工商登记资料变更，此前沈威系该公司的法人、总经理及执行董事，并持有公司90％的股份。据投资人所说，沈威是谷卓恒的夫人，美贷网的实际控制人一直就是谷卓恒本人。

　　而谷卓恒的头衔却不止这一个，根据香港成报传媒的年报显示，谷卓恒系董事会主席，执行董事，记者对此致电香港成报传媒，对方回应现在公司一切运行正常，关于谷卓恒个人的行踪由于涉及私人问题，成报并不知情。对于谷卓恒是否在大陆地区开设美贷网融资，香港成报也表示不知道。

　　另有公开资料显示，谷卓恒也是鼎和矿业股东，截至2014年8月14日，谷卓恒持有鼎和矿业12.89％的股份。据记者了解，鼎和矿业的前身为南亚矿业，去年7月谷卓恒收购了这家公司，并更名为“鼎和矿业”。据P2P网贷平台曝光，谷卓恒拿着美贷网上融资来的钱去买了这家上市的矿业公司，然后谷卓恒准备在内地收购一些矿产资源，再装入这家上市公司的资产里，从而在资本市场上去运作获取巨额的套利。近期，谷卓恒正频繁来往贵州等地活动，寻找矿产，但从未涉及矿产的他却因项目一直无法落地。

　　该爆料人士称，目前，谷卓恒已经被鼎和矿业这一垃圾股票牢牢套住，他从去年六月开始拿美贷网借来的5000多万买入股票后无法脱手，目前这只股票已经不断下跌。因此此次美贷网公告中的因重组暂停提现都是幌子，其真实原因是董卓恒的资金链已断裂。

　　就此情况记者致电鼎和矿业董事长杜建军，他说：“鼎和矿业与美贷网没有任何关系，谷卓恒确实在鼎和矿业占有股份，不过占股比例很少，至于谷卓恒买鼎和矿业的股票钱款是否来自美贷网融来的钱我也并不知情。”

　　由于美贷网与鼎和矿业的办公地点在同一大楼，之前杜建军也帮谷卓恒接待过一些美贷网客户，当记者问到杜建军是否持有美贷网股份时，他表示自己并未持有美贷网股份。杜建军告诉记者：“由于美贷网的法人并不是谷卓恒，所以我之前也搞不清楚谷卓恒是否是美贷网幕后控制人，”关于谷卓恒现在的去向，杜建军告诉经济参考报记者：“上月18日（即去年12月18日）后见过谷卓恒再没有见过谷卓恒，并不知道他现在的去向，对美贷网这个企业我也并不了解。”

　　记者就此多次拨打美贷网电话，一位客服表示对以上情况及高管行踪并不知情，另一位客服表示不方便回答问题，将记者电话挂断。

　　谷卓恒、沈威夫妇被指曾涉嫌诈骗

　　据知情人士爆料，沈威的丈夫谷卓恒原名谷建红，涉嫌2007年在北京的一起巨额骗贷案。在当年相关媒体曝光中，谷建红因涉嫌伪造贷款资料，向某国有银行骗取1.198亿元的贷款，并遭到银行起诉。不过，我们并未在网络上并查到后续诉讼的相关报道。

　　谷卓恒的夫人沈威则涉嫌一起深圳市车公庙诈骗案，据当时媒体报道显示，“2010年，沈威以帮助儿童家长打造网络童星为名，以深圳市星空文化传播有限公司为壳，承诺家长可以为孩子打造一条耀眼‘星途’，最多时收纳了近90位学生，最终公司人去楼空，家长集体维权，并在当地派出所报案。”而关于此事的后续报道也并没有再出现。

　　记者就此采访谷卓恒，对方也未接听手机电话。

　　而如今的美贷网，高管集体失联，沈威电话已打不通，谷卓恒不接听电话，只留下一些客服人员还在“正常上班”，记者致电美贷网询问情况，客服表示他们并未收到放假或者其他消息，仍在正常上班，不过最近老板一直没露面。（记者 刘丽）