银行卡盗刷之谜：卡从未离身 却接二连三收到支取信息

　　多人银行卡被盗刷

　　“丁零零……”2016年3月1日下午15时左右，正在工作的李莉（化名）突然听到自己的手机短信提示音响起。李莉猜测应该是垃圾短信或促销信息，随手拿起一看，整个人一下子蒙了。原来，该条信息是银行发来的转账信息，显示自己的银行卡向他人账户转账49996元。

　　“怎么回事，难道我的银行卡被别人偷去了，而且还被猜中了密码？不对啊，银行卡没丢啊！”李莉赶紧打开随身携带的背包，发现自己的银行卡依然躺在钱包中。正当李莉疑惑不已时，短信铃声再次响起，还是银行发来的信息，提示该银行卡被人通过ATM机取现5000元。

　　李莉赶紧拿起手机报警，并立即赶往银行，准备冻结银行卡。在去银行的路上，李莉又接连收到了几条银行卡金额变动提示短信，每次都是成千上万的支出。等她赶到银行时，其银行卡账户已被人支取18万余元。

　　据李莉回忆，自己的银行卡一直放在随身携带的钱包中，从未借给过他人使用，只是最近在几家店铺通过POS机进行了刷卡消费。李莉之后，又有多名被害人向警方报案，情况与李莉相似。根据被害人提供的信息，警方展开侦查。经过侦查，警方发现，这些案件可能是同一伙犯罪嫌疑人所为，遂并案侦查。不久，贡旭、洪少阳、丁永生等犯罪嫌疑人先后在江苏宿迁、广东深圳等地被抓获归案。

　　不远千里“拜师学艺”

　　贡旭今年28岁。虽然年龄不大，但很早就步入社会的他阅历相当丰富。他曾经做过POS机代理生意，收入并不理想，后来开了一家烤肉店，生意也马马虎虎。

　　在经营烤肉店的过程中，贡旭发现，很多人出门怕麻烦不愿带现金，而是选择刷卡消费，但在刷卡时不注意保密。他想，如果在他人刷卡时获取其银行卡卡号、密码等信息，是否能够盗取其银行账户资金呢？随后，贡旭上网搜索了一下，发现果然有人通过这种方式“赚钱”。他决定一试。

　　2015年11月下旬，贡旭认识了一个厦门网友，该网友称自己懂得改装POS机盗采银行卡信息技术。贡旭赶紧向其请教，但该网友表示只能当面传授。于是，贡旭与其约定在厦门见面。当年12月，贡旭告诉妻子，自己准备带她去厦门旅游，放松一下身心。妻子不疑有他，高高兴兴收拾行李与贡旭赶到厦门。

　　心中惦记着“拜师学艺”，贡旭无心观赏风景。一天下午，贡旭借口出门办事与妻子分开，按照网友提供的地址找上门。该网友先把读卡模块安装在POS机里，然后用随身带的银行卡在POS机上刷卡消费，再把POS机连接在电脑上，就导出了包括卡号、密码等在内的银行卡信息。该网友告诉贡旭，只要再将银行卡信息复制到一张空白卡上，就可以用那张复制卡转账或取现。

　　看着网友演示了两遍，贡旭记了个大概。随后，在该网友的指导下，贡旭操作了两遍，基本掌握了这门技术。大喜之下，贡旭付给该网友6000元钱当“学费”。回到宾馆，贡旭很兴奋。想到虽然学会了技术，但还缺少工具，贡旭第二天便再次联系网友，花了1000余元钱买了套写卡设备。在贡旭的请求下，该网友还介绍了出售读卡模块的人给他。

　　三天获利30余万元

　　从厦门“学成归来”后，贡旭先后购买了4套读卡模块，改装完成4台POS机。之后，他通过各种方式将其中3台POS机放置在茶楼、理发店等店铺使用，剩下的1台则放置在自己的烤肉店内使用。

　　每隔四五天，贡旭就会前往几家店铺，以检查、维护等名义将POS机带出店铺，然后进行“取料”（将POS机内获取的银行卡信息导入电脑）。“取料”4次后，贡旭感觉获取的信息差不多了，遂联系网友洪少阳，二人经常在网上交流改装POS机和“出料”等事情。由于贡旭从厦门购置的写卡设备是英文版本，自己看不懂，就寄给了洪少阳，给他使用。洪少阳当时承诺可以帮贡旭“出料”（将盗刷的钱从银行取出来）。

　　2016年2月底，贡旭赶到深圳与洪少阳见了面。但是，洪少阳警惕性很高，没有当即“出料”，而是要求贡旭第二天到惠州见面。第二天，贡旭如约而至。洪少阳用复制卡在自己办理的专门用于套现的POS机上刷卡消费，先将资金转移至POS机绑定的银行卡内，再让丁永生等人在ATM机上将现金取出。为防万一，洪少阳没有一次性“出料”。随后两天，贡旭与洪少阳又分别在东莞、深圳见面，进行“出料”。

　　据公安机关初步查明，2016年3月1日到3日，贡旭、洪少阳等人共盗刷他人银行卡获利30余万元。

　　取现团伙如法炮制

　　说完贡旭，再来说洪少阳。2015年8月，洪少阳经人介绍开始涉足套现业务。他先是购买了8台便携式POS机，然后与丁永生在某平台发布招工广告，招聘人员办理银行卡，再将银行卡与POS机绑定，专门帮人套现。

　　尝到甜头后，洪少阳开始扩大规模。他一方面安排丁永生继续在某平台发布招工信息，招聘人员办理银行卡，后来干脆通过中介以100元到300元不等的价格大量购进他人银行卡；另一方面购进40余台便携式POS机。

　　据公安机关查明，除固定帮某犯罪团伙取现数十万元外，洪少阳等人还帮助某电信诈骗犯罪团伙分两次取现200余万元，被害人涉及北京、山东、安徽等多个省市。

　　在帮人套现过程中，洪少阳接触了通过改装POS机盗刷银行卡的诈骗手段，但他并未掌握其中关键技术。在与贡旭的相互交流中，洪少阳学会了读卡、写卡技术，遂决定如法炮制。

　　洪少阳向贡旭购买了10台改装过的POS机，并找到饶振华、吕少鹏合作。之后，饶振华从洪少阳处拿了两台改装过的POS机，交由他人放置在福建漳州的两家店铺。后饶振华携带其中1台POS机找到洪少阳，但由于技术原因，未能读取成功。另外，吕少鹏也从洪少阳处拿了5台改装过的POS机，分别放置在泉州某汽贸公司、深圳某健身俱乐部等店铺，并约定获利平分。同年4月，吕少鹏将放置在深圳某健身俱乐部的POS机取回，交由洪少阳将POS机内的银行卡信息读取出来导入到U盘内。为逃避侦查，他们没有急于“出料”，而是将U盘保存在吕少鹏住处的保险柜内，准备以后再取款。

　　但洪少阳没有想到的是，他的“发财”计划刚刚实行，就被公安机关一网打尽。经检查发现，保存在吕少鹏住处的U盘内存有银行卡信息300余条。

　　6月1日，江苏省宿迁市宿城区检察院依法批捕贡旭、洪少阳等8人。

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